Nos services
Découvrez une gamme de services complets pour pouvoir gérer et optimiser votre patrimoine. Nos offres
Le conseil patrimonial et fiscal
- Optimisation successorale,
- Contrats de mariage,
- Transmission de votre patrimoine,
- Optimisation fiscale ( ISF, Impôt sur le revenu, revenus fonciers ou de valeurs mobilières…).
La sélection d’investissements
- Immobiliers,
- Financiers,
- Recherche de financements…
La gestion de portefeuilles
- Détermination des enveloppes fiscales adaptées (Assurance Vie, PEA, Compte titres, Madelin PERP…)
- Mise en place des allocations d’actifs grâce à nos partenaires (Banques, Assurances, Gérants de portefeuilles…).
Nos offres
Découvrez notre sélection de Meublé ancien
Découvrez notre sélection de programmes immobiliers
Découvrez notre gamme de produits financiers
Préparer la transmission de votre patrimoine, financer votre retraite, les études de vos enfants ou mettre en place une solution de financement de leur entrée dans la vie active : l’assurance vie a de nombreuses applications. Elle doit être composée selon vos projets et votre profil investisseur.
Le plan d’épargne retraite (PER) vous permet, dans un cadre réglementaire précis, d’effectuer des versements en optimisant votre fiscalité, tout en préparant un complément de revenus pour votre retraite.
En souscrivant des parts de sociétés civiles de placement immobilier (SCPI), il est possible d’investir dans l’immobilier indirect avec un capital de départ limité par rapport à un investissement immobilier en direct et sans contrainte de gestion, en contrepartie de frais payés à la société de gestion.
Alternatives à des placements financiers traditionnels (actions, obligations…), les produits structurés constituent une classe d’actifs à part entière. Ils offrent la possibilité de diversifier votre portefeuille, avec des produits adaptés à votre profil d’investisseur et à votre situation personnelle.
Obligations légales
Notre cabinet satisfait à l’ensemble des obligations légales en matière d’assurances, de garanties et d’affiliations. L’ensemble des pièces originales seront présentées à 1ère sollicitation :
1. Inscription au Registre unique des Intermédiaires en Assurance, Banque et Finance sous le numéro ORIAS 12068200 en qualité de courtier d’assurance ou de réassurance (COA) depuis le 16/10/2012
2. RCP Pack Finances et Patrimoine couvrant la Responsabilité Civile Professionnelle / Exploitation n°2.401.200/RD00078908R
-
- 2.000.000 € par sinistre et par an pour les opérations d’intermédiation en assurance
- 150.000 € par année pour le Conseil en gestion de patrimoine
- 150.000 € par période d’assurance pour les transactions immobilières
3. Membre de l’ANACOFI (Association Nationale des Conseils Financiers) pour les activités de Conseil en Gestion de Patrimoine, Immobilier & Courtage.
Honoraires* sur transactions immobilières
-
- Vente** de moins de 100 000 € : 7,00 % HT soit (8,40 % TTC) maximum
- Vente** de plus de 100 000 € : 5,00 % HT soit (6,00 % TTC) maximum
- Vente de terrains : 8,00 % HT soit (9,60 % TTC) maximum
* l’ensemble de nos honoraires peuvent se répartir à la charge des deux parties
** montant minimum des honoraires 2 500 € TTC